QuickBooks银行规则怎么设置才不容易分错账

最近帮一个小公司整理QuickBooks bank feeds，最容易出错的不是不会建规则，而是规则写得太宽。比如memo里只要出现Amazon就自动进office expense，结果软件订阅、设备、个人垫付全被扫进去，月底再改很痛苦。我现在建bank rule会先看三样：vendor名称是否稳定，金额区间有没有规律，memo里有没有能区分用途的关键词。能用vendor+amount就不要只用关键词，能先放到for review就别直接auto-add。涉及sales tax、class、customer/job的费用，我一般不让规则自动过账，只给建议分类。新规则建完后至少回看最近两个月交易，看有没有误伤。你们做QuickBooks规则时，会让客户自己确认bank feed，还是会把规则权限收得更紧一点？