¿Cómo debe el personal del banco manejar las transacciones sospechosas sin acusar al cliente?

Question

Las transacciones sospechosas son una de las conversaciones más difíciles en una sucursal, porque el cliente puede ser completamente inocente, pero el riesgo sigue estando frente a ti. Una transferencia apresurada, un cliente de edad avanzada siendo instruido por teléfono, un depósito en efectivo que no coincide con el historial de la cuenta o un cliente comercial que de repente envía dinero a…

jet · Answer

Tener una frase de pausa estándar ayuda mucho al personal. Algo como "Necesito verificar un par de detalles antes de que podamos procesar esto" lo mantiene como un procedimiento en lugar de algo personal.

charles · Answer

Enmarcar las preguntas en torno a la transacción ayuda. Preguntar sobre el propósito, el momento y quién la solicitó resulta menos acusatorio que decir de inmediato que la actividad parece sospechosa.