ACH付款信息怎么核对才不容易退回

做ACH付款，很多退回不是系统问题，是前面信息核对没做扎实。routing number、account number、账户类型、收款人名称，任何一个地方靠口头确认都容易出事。我们这边处理vendor ACH时，会把W-9、voided check或银行证明、供应商表格放在一起看，尤其注意business name和DBA是不是同一个。第一次付款金额大时，我更倾向先做小额测试或prenote，别一上来打全款。还有一点是return code要留记录，R03、R04、R29这些原因不一样，不能都当成"客户给错账号"。内部流程也要分开录入和审批，录账号的人最好不要同时放款。同行你们现在是用portal收ACH信息，还是还在靠邮件附件？